《现代租赁》网 首次发布日期 2009年10月06日

    本学习大纲是融资租赁客户经理资格认证考试前学习的基础材料。尤其是概念部分，实际上担当了大部分考试的出题与标准答案的作用。大纲按照资格认证标准，分四部分。一、初级客户经理学习要点、二、中级客户经理学习要点、三、高级客户经理学习要点和参考资料。这里只是展示了标题。如有建立客户经理资格认证制度的租赁公司可以向本站索要大纲。如果与本站有直接合作关系，可提供大纲详解。

    第一部分主要针对初到租赁公司的业务员或外部合作租赁经纪人的学习与认证之用。全部是基础概念。初次接触融资租赁的人认为租赁的专业术语太多，很难懂。租赁老手可能有些人对概念不以为然，多认为是枯燥无味的空理论，没有什么用处。

    我们可以看到许多合同文本和法律法规文件，都有关于专用术语或某些词定义的解释。有时甚至还出专门的解释文件来解释这些法律法规。目的是争强执行力。这些都说明概念的重要性。融资租赁业务中，许多业务开展不起来，就是因为概念不清，定位不准，无法行动。因此掌握正确的租赁概念和经营理念，了解的每个概念的内涵，就非常重要了。本资料这些概念除了部分来自基础理论外，大都是来自操作一线，来自实践验证，来自成功经验和失败教训。如果看名词就能读懂内涵，说明租赁的技能已经很高了。

    第二部分主要针对高级经理、业务部经理、财务部经理学习与认证之用。主要以问答方式学习和检测掌握技能的程度。可能仅了解概念还是不够的。租赁是一种需要不断学习的产业，高一层的从业人员更应该高标准、高要求。不仅要懂概念，还要善于总结，还要善于在总结中寻求发展、寻求突破、需求创新、寻求持续发展。这样才能在日后的工作中克服各种艰难险阻，勇往直前。

    第三部分主要针对租赁业务总监或主管副总的学习与认证之用。主要针对一些高难问题进行综合分析，证明其对租赁业务有独到的专业能力，独立的分析问题和解决问题的能力。以及系统分析综合管理的技能。

    第四部分主要针对学习内容提供的一些参考资料。本站的培训资料自然首要推本站的原创文章，因为本站凭借24年以上的从业经验，以及在本站的影响力下，凝聚的行业一线精英们的宝贵经验。从实践中提升的租赁概念，应该是最接近行业的主流观点、接近解决操作中遇到问题的实际、最具备专业技能的总汇，应该更有学习价值。除此以外也建议读一些与租赁有关的经济学、金融学、外贸理论、营销学、领导学、企业管理等相关知识丛书。

    学习内容主要分6大章：

    第一章 租赁基础知识

基本概念

大约涉及200个专业术语和基本概念。主要分布在如下几个方面：

1. 租赁相关知识
2. 租赁的特点
3. 租赁的定义
4. 租赁的种类
5. 租赁公司的定位
6. 企业管理
7. 租赁资产的退出机制
8. 租赁风险化解与转移

归纳分析

大约涉及50个基本概念的归纳分析

综合分析

大约涉及到50个大型问题综合分析

    第二章 项目沟通与采集

基本概念

大约涉及200个专业术语和基本概念。主要分布在如下几个方面：

1. 一般概念
2. 项目资源
3. 客户群
4. 沟通方式
5. 沟通能力
6. 信息采集  

归纳分析

大约涉及50个基本概念的归纳分析。主要分布在如下几个方面：

1. 项目沟通
2. 项目采集
3. 租赁项目适用性分析
4. 客户经理的能力

综合分析

大约涉及到50个大型问题综合分析。主要分布在如下几个方面：

1. 客户营销市场分析
2. 营销对象分析

    第三章 项目策划与结构设计（大约涉及个专业术语和基本概念）

基本概念

大约涉及200个专业术语和基本概念。主要分布在如下几个方面：

1. 设计理念
2. 设计技术
3. 结构设计
4. 安全设计
5. 风险设计
6. 收益设计
7. 融资设计
8. 文件设计

归纳分析

大约涉及200个专业术语和基本概念。

综合分析

大约涉及到50个大型问题综合分析。

    第四章 项目评估

基本概念

大约涉及200个专业术语和基本概念。主要分布在如下几个方面：

1. 一般概念
2. 市场分析
3. 信用来源分析
4. 项目收益分析
5. 风险分析
6. 经营能力分析
7. 项目信用分析

归纳分析

大约涉及200个专业术语和基本概念。主要分布在如下几个方面：

1. 租赁项目评审的要点
2. 项目评审的内容
3. 金融属性分析
4. 信用评级
5. 分析能力

综合分析

大约涉及到50个大型问题综合分析。

    第五章 租金测算

基本概念

大约涉及200个专业术语和基本概念。主要分布在如下几个方面：

1. 租金计算成分
2. 资金平衡表
3. 财务报表
4. 租金定价

归纳分析

大约涉及200个专业术语和基本概念。主要分布在如下几个方面：

1. 项目分析
2. 财务分析
3. 管理分析
4. 市场预测
5. 租金分析

综合分析

大约涉及到50个大型问题综合分析。

    第六章 租赁相关法律法规

基本概念

大约涉及200个专业术语和基本概念。主要分布在如下几个方面：

1. 司法基本概念
2. 监管基本概念
3. 会计准则基本概念
4. 税收基本概念

归纳分析

大约涉及200个专业术语和基本概念。

综合分析

大约涉及到50个大型问题综合分析。